私人銀行PB - 金融業討論

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By Hedda
at 2016-08-10T22:03

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大家好
請問有沒有人在私人銀行PB工作的經驗可以分享一下。
據我不正確的了解就是服務高資產客戶，本土銀行客戶要求大概基本一支美金，外商大概
兩支，而且必須讓錢一直有運作，不是拉進來放存款而已，客群台灣大概是以中小企業主
為主要目標，所以企金RM不少做到後來也往PB發展。

工作內容除了幫客戶財務規劃外，更貼切的說更像是貼身管家，私事公事都要幫客戶打點
服務的好好的。

亞洲以星港為主要發展地區，中國需求也逐漸上升，但人才供給仍較市場需求慢，所以不
少是從理專上來，或從其他地方挖人。

想請問入PB需要什麼樣的技能呢?做PB的收入似乎都比法金高很多?(聽說沒點背景長的不
帥不美也不好入，標準似乎跟投行部分的要求很像，除非是能帶大戶的超強業務)

想請當PB的前輩分享一下了。謝謝

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All Comments

Wallis avatar
By Wallis
at 2016-08-15T11:16
要會拉保險賣基金推卡
Dorothy avatar
By Dorothy
at 2016-08-20T00:28
標準應該沒這麼高吧,本土要一支嗎...?
Annie avatar
By Annie
at 2016-08-24T13:41
要有找到願意在你讓他賠了一屁股還願意買單+mgm給你的顧
客的能力
Elizabeth avatar
By Elizabeth
at 2016-08-29T02:54
什麼都是假的，不斷的找顧客+洗顧客才是真的
Megan avatar
By Megan
at 2016-09-02T16:07
基本門檻要有十支美金的客戶
Audriana avatar
By Audriana
at 2016-09-07T05:19
有源源不決的客戶啊 一般人連推卡推業務都在唉唉叫
Hedy avatar
By Hedy
at 2016-09-11T18:32
中信PB據說標準是兩支美金
Heather avatar
By Heather
at 2016-09-16T07:45
家裡背景不錯 有很多叔伯阿姨的可能滿適合的
Eden avatar
By Eden
at 2016-09-20T20:57
Call錢與募資能力，要有能力說服客戶投另類投資案，有
些屬直接投資領域，買一個單位基本上是幾千萬跳。
這行很吃人脈還有客戶信任度，所以家世好的確有加分。
Isla avatar
By Isla
at 2016-09-25T10:10
沒家世就別想了，撐不下去的
Ivy avatar
By Ivy
at 2016-09-29T23:23
幾個我認識的，被老闆釘就打電話回家哭就有單進來幫忙了
Connor avatar
By Connor
at 2016-10-04T12:35
就是在洗人
Hedwig avatar
By Hedwig
at 2016-10-09T01:48
原po說的是pb不是一般分行理專吧
Hardy avatar
By Hardy
at 2016-10-13T15:01
bbc的思維脫離不了分行端z，如同二度空間生物大談三度
空間…
Olive avatar
By Olive
at 2016-10-18T04:14
這跟是不是分行無關 要求要有背景有家室才用 就是洗
Megan avatar
By Megan
at 2016-10-22T17:26
沒背景沒家世幹PB就是找電而已
Poppy avatar
By Poppy
at 2016-10-27T06:39
沒背景沒家世，什麼都沒有，只有客戶呢?
Audriana avatar
By Audriana
at 2016-10-31T19:52
台灣的PB真的是顆顆
Carolina Franco avatar
By Carolina Franco
at 2016-11-05T09:04
也有大理專轉過去PB、沒家世背景的、但少數

櫃檯如果少點錢,客人不還該怎麼辦?

Hedda avatar
By Hedda
at 2016-08-09T11:59
蠻好奇這個5萬的選擇是怎麼來的，這是體制內的標準流程還是經理私下給的選擇？ 兩者似乎都不算合理。 前者讓員工承擔100%的作業風險，不符合比例原則。 後者則是在標準流程外還有一個私下喬的空間，如果這種選擇是常態的，代表標準流程制定明顯有疏失。 目前看來標準流程走的應該是自己賠一成，加上保險賠九成。 ...

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