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請問版上負責反洗錢的同事…… - 金融業討論

Rachel avatarRachel · 2018-03-09

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系統送來的疑似洗錢案件
會每一筆交易對去對用途嗎?
還是抓大金額的交易用途就好?
真是查都查不完……

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All Comments

Odelette avatarOdelette2018-03-14
重點不是大家怎麼做，而是你家稽核跟金管會希望你
們怎麼做，所以問業管比較好
Anthony avatarAnthony2018-03-19
一樓中肯
Freda avatarFreda2018-03-24
聽同事說,有拉出疑似的交易,還要打電話去問客人用途-.-
Ida avatarIda2018-03-29
這樣不就提醒正在洗錢的客人已經被監控了嗎?真的為了洗錢
Rebecca avatarRebecca2018-04-03
交易的事,大家弄到有點走火入魔,人人都是洗錢可疑份子XD
Sarah avatarSarah2018-04-07
我是都抓大額拉...全抓是要寫到何時
Hardy avatarHardy2018-04-12
你可以不打 反正交卷就好
Callum avatarCallum2018-04-17
問題也不完全是金額大小、態樣也不是每一項都是以大
額為篩選指標～重點是確實落實kyc,也就是要能說的出
資金的來源與去路、還有合理的佐證資料！
Christine avatarChristine2018-04-22
總歸一句，看貴行的風險基礎方法
Hazel avatarHazel2018-04-27
最近一年相關裁罰就幾種層次、第一種是制度設計規劃
不完善、一種是制度未落實執行、一種是執行了但是沒
有留存查證軌跡或佐證、也有混合前面三種的、大概是
這樣～
Iris avatarIris2018-05-02
幫一樓補充，還有你家主管要你怎麼做
Elizabeth avatarElizabeth2018-05-07
我們主管還要我們補寫前年的報表 根本寫不完
Ursula avatarUrsula2018-05-11
想辦法學會通靈吧,唉...
Emily avatarEmily2018-05-16
一樓中肯一半,問業管只會回你要觀察客戶瞭解客戶屬
性啊再自己判斷啊！！！
Noah avatarNoah2018-05-21
樓上中肯，業管和洗防多數根本不知道營業實際情況啊…
Quintina avatarQuintina2018-05-26
所以就涉及到銀行要分散式管理還是集中式管理、分散
給營業單位最瞭解客戶、但是工作量會影響到日常作業
、集中給防洗錢管理、不見得瞭解客戶、而且一般洗錢
管理單位的編制也無法負擔全行的作業量、各銀行要自
己考慮哪種最適合～
Frederic avatarFrederic2018-05-31
我們是報表出來的就要ㄧㄧ敘述並留存相關資料
Jack avatarJack2018-06-05
我只是比較好奇為何放在帳上10-20年的萬年定存戶還要進
行該死的高淨值資產證明...20年前段資料是要我跟鬼拿嗎.