這個洗錢案例是哪家銀行? - 金融業討論

Caitlin avatar
By Caitlin
at 2020-06-14T18:48

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事情大概是這樣子

被判12年應該早已出來了

不曉得是不是鄉民><

誠泰西園分行專員捲款6100萬 潛逃海外
https://reurl.cc/Kk540j

襄理監守自盜 誠泰行失金六千萬
https://reurl.cc/L3g4A7

襄理監守自盜案 呂健勇之妻 判獲資遣費
https://reurl.cc/GVv4AA

判決書
https://reurl.cc/oL6r5V

裁判字號:
臺灣高等法院 92 年上訴字第 3787 號刑事判決
裁判日期:
民國 93 年 12 月 03 日
裁判案由:
偽造有價證券等

一、丙○○係址設於臺北市○○路○段一四七號誠泰商業銀行西園分行之資深業務襄理
任職起迄時間:自民國七十六年五月一日至九十一年二月五日止),經辦授信及放款業務
,為從事業務之人,自八十三年、八十四年間起,因投資未經主管機關核准之「富裕金融
理財公司」所經營之期貨交易,虧損連連致積欠新台幣(下同)約六百萬元左右之債務,
經由自稱「林勝常」之成年男子介紹,向經營地下錢莊自稱「陳乃強」之成年男子陸續借
款以清償期貨虧損之債務,前後向地下錢莊借款及利息累積高達二千五百餘萬元,經濟困
窘而無力清償債務,因經管授信及放款業務,知悉該行貸款客戶乙○○於八十六年四月二
十五日曾向該行辦理三筆借款,簽訂金額分別為五百五十萬元、八百萬元及八百五十萬元
之授信往來約定書,乙○○又因長年在大陸經商並曾委託其處理貸款而告知帳戶密碼之機
會,基於利用以業務登載不實、行使偽造私文書、偽造有價證券及詐欺取財之概括犯意,
於八十六年十月初某日委託該行附近不知情印章店刻印人員偽刻借款人乙○○、保證人甲
○○○之印章,自八十六年十月四日起至八十九年七月五日止,偽造如附表所示乙○○、
甲○○○之署押及印文於借據、借款契約書及供擔保用之本票上,並持之向誠泰銀行西園
分行聲請冒貸款,使誠泰商業銀行總行陷於錯誤,誤以為確係客戶乙○○本人借款,而如
數核准貸放,渠並再偽造如附表所示乙○○之簽名及印文於撥款申請書、取款條上,丙○
○明知如附表編號一至十五所示其所偽造之取款條為虛偽卻仍在取款條上蓋用業務主管丙
○○本人之印章以示審核通過,得手後,旋將各該款項先後轉入不知情之妻江淑君、子女
呂冠蓁及親友莊道源、張素貞、江麗君、徐孟筑、林嘉村、林碧珠、謝文峰、劉佳惠、陳
炯輝、黃博文、江衍俊、江泓儀等人帳戶內以清償債務,總計冒貸二千七百五十萬元,其
中附表編號八冒貸四百五十萬元於翌日清償(即八十八年二月十二日),另編號十部分於
八十八年四月二十九日清償二百萬元,尚餘二千一佰萬元冒貸款未清償,嗣因後述竊盜案
發生後,始由誠泰商業銀行查悉上開冒貸事實。

二、丙○○因前開債務纏身,遭地下錢莊「陳乃強」等人逼債,且冒貸二千一佰萬元隨時
有被查獲之危機,丙○○於九十年十二月間與「陳乃強」謀議以人頭戶存、提款轉匯之方
式匯集誠泰銀行各分行之當日營業現金所得至西園分行金庫再行竊取金庫內財物,「陳乃
強」並負責事先為丙○○辦妥出境、入境中國等接機相關手續,二人議定後,基於共同意
圖為自己不法所有之犯意聯絡,丙○○知悉西園分行金庫外庫門、內庫門、金庫備份密碼
,並於九十一年一月間某日向保管金庫鑰匙不知情之襄理陳明凰借用金庫鑰匙,並利用該
行附近不知情之鑰匙店人員複製金庫鑰匙,並交付二十五萬元為酬勞與知情戊○○於同年
一月下旬、二月初預先至萬華龍山寺廟口透過臨時工班長楊純溢(另案偵辦),尋覓不知
情之無業遊民張煥尉、張龍山、陳權照、董永昌、許水雲、劉國富等六人,以每人一千元
之代價,充作人頭,在誠泰商銀所屬莊敬、古亭、南京東路、新埔、西園等分行開設活儲
通儲帳戶,完成準備後,丙○○於同年二月五日上午八時三十分許以「陳乃強」所提供之
現金一千萬元,交付戊○○,由戊○○負責以存提轉匯方式,匯集各分行現金至西園分行
,戊○○乃將壹仟萬元現金,分成二百萬元至三百萬元不等存款,以戊○○在臺北市士林
夜市購買之行動電話卡,找來不知情之蔡進福、陳天貴、潘夢坪、許書男、郭春同、蔡美
月等人(另經不起訴處分),駕車陪同上揭人頭帳戶遊民,分別將款項存入西園分行人頭
帳戶,再於該分行轉匯入另一人頭帳戶,再輾轉依通儲、通提方式,從其他分行提領現金
存入西園分行,如此以交叉存提,使當日西園分行庫存現金迅速暴增當晚八時五十三分
許,誠泰銀行輪值負責設定保全系統之辦事員黃淑芬於設定保全系統離開後,丙○○見時
機成熟乃於同晚八時五十六分許再度進入誠泰銀行並解除保全系統設定,持預先拷貝之鑰
匙及知悉之備份密碼開啟該分行保險櫃,竊取保險櫃內存放之現金新台幣六千一百八十萬
元、港幣四萬七千八百零二元、日幣八十萬零五千元、美金旅行支票十六萬三千五百元,
於同日二十一時十四分得手後,旋即駕駛其所有之車號HY—二八八八號號箱型休旅車,
前往渠與「陳乃強」、戊○○等約定之台北市○○○路○段某停車場,與「陳乃強」、戊
○○朋分贓款,丙○○拿取新台幣二百二十萬元予戊○○,餘除外幣外未加清點如數交付
「陳乃強」,「陳乃強」則清點其中新台幣三千萬元予丙○○,丙○○再以之換取「陳乃
強」之美金九十萬元旅行支票,供作逃亡所需費用,丙○○於分贓完畢後,即攜帶外幣、
旅行支票等,戊○○則駕駛自小客車內載丙○○直駛桃園中正機場,丙○○於取得「陳乃
強」事行辦妥出境手續登機證、護照後立即搭乘國泰航空公司同日二十二時三十分CX—
2043號班機潛逃出境前往香港轉至中國大陸。嗣於翌日上午八時二十五分許,該行襄
理陳明凰、行員李淑雯開啟銀行保險櫃,發現庫存現金財物短少,而現場銀行門鎖、保險
櫃鎖、保全設定均正常未遭破壞,乃通報該行總行及警方,經警調閱銀行內監視錄影帶,
始發現上情。嗣於九十一年四月二十五日經警持搜索票至台北縣汐止市○○街四之一號搜
索戊○○住處因而查獲戊○○。丙○○於九十一年七月二十八日在大陸福建省因贓款耗盡
欲偷渡回臺灣時,為大陸武警查獲並於同年十月十四日遣返回臺灣而經警逮捕,並扣得花
費剩餘贓款新台幣九萬零二百元、贓款轉換之人民幣三千九百二十九元五角、美金一千零
七十四元及港幣三千二百四十元。

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All Comments

Brianna avatar
By Brianna
at 2020-06-17T21:48
大大太神啦 感謝!
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By Elizabeth
at 2020-06-21T00:47
哥布林拿麼厲嗨
Doris avatar
By Doris
at 2020-06-24T03:47
哥布林不只發廢文 還能考古
不愧是挖礦出生的種族
Elma avatar
By Elma
at 2020-06-27T06:47
不快是地底狂甲精靈
Zenobia avatar
By Zenobia
at 2020-06-30T09:46
給哥布林小妹推個,猛猛der
Gary avatar
By Gary
at 2020-07-03T12:46
還幫忙上色,真的是太貼心ler
Candice avatar
By Candice
at 2020-07-06T15:46
厲害~
Suhail Hany avatar
By Suhail Hany
at 2020-07-09T18:45
被盜?
Iris avatar
By Iris
at 2020-07-12T21:45
推 挖礦出生的小精靈
Mary avatar
By Mary
at 2020-07-16T00:45
還有人竟然質疑我大哥布林
Ethan avatar
By Ethan
at 2020-07-19T03:44
我就問哥布林黑怎麼看這篇
Audriana avatar
By Audriana
at 2020-07-22T06:44
哥黑都氣哭了 不敢講話了
Liam avatar
By Liam
at 2020-07-25T09:44
我有沒有看錯ID啊XD
Audriana avatar
By Audriana
at 2020-07-28T12:43
哥布林腿
Donna avatar
By Donna
at 2020-07-31T15:43
這不是我認識的哥
Bethany avatar
By Bethany
at 2020-08-03T18:43
我哥粉 我驕傲!
Lydia avatar
By Lydia
at 2020-08-06T21:42
你誰再黑哥啊!
Olga avatar
By Olga
at 2020-08-10T00:42
資深哥布林
Dinah avatar
By Dinah
at 2020-08-13T03:42
哥黑大哭
Belly avatar
By Belly
at 2020-08-16T06:41
刮目相看
Heather avatar
By Heather
at 2020-08-19T09:41
哥妹太深神啦
Ula avatar
By Ula
at 2020-08-22T12:41
哥布林太神啦
Caitlin avatar
By Caitlin
at 2020-08-25T15:40
版規限制了神人的創作,貧困限制了窮人的想像....
Oliver avatar
By Oliver
at 2020-08-28T18:40
拿麼厲害
Caroline avatar
By Caroline
at 2020-08-31T21:40
我大哥布林不發威 當我只會發廢文喔
Andrew avatar
By Andrew
at 2020-09-04T00:39
我哥份我驕傲
哥黑集體哭暈在廁所
Ophelia avatar
By Ophelia
at 2020-09-07T03:39
這篇我有看錯嗎?
Mary avatar
By Mary
at 2020-09-10T06:39
拿麼厲害
Jake avatar
By Jake
at 2020-09-13T09:38
結果現在不能讓你天天發文了
Victoria avatar
By Victoria
at 2020-09-16T12:38
我哥粉我驕傲!
Blanche avatar
By Blanche
at 2020-09-19T15:38
哥難得有佳作,圈那麼多推文粉喔。太正常了不習慣
Ula avatar
By Ula
at 2020-09-22T18:37
哥粉報到!
Charlie avatar
By Charlie
at 2020-09-25T21:37
哥布林被盜了 還我哥布林
Hamiltion avatar
By Hamiltion
at 2020-09-29T00:37
我哥威武
Edwina avatar
By Edwina
at 2020-10-02T03:36
哥粉前來報到
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By Anonymous
at 2020-10-05T06:36
太正經了好不習慣
Emma avatar
By Emma
at 2020-10-08T09:36
哥黑看情況不對不敢出來了
Isla avatar
By Isla
at 2020-10-11T12:35
你誰?
Dorothy avatar
By Dorothy
at 2020-10-14T15:35
哇靠洗白啦!
Gary avatar
By Gary
at 2020-10-17T18:35
這不是我認識的哥布林
Necoo avatar
By Necoo
at 2020-10-20T21:34
熟悉的哥布林去哪裡了~~~
Caitlin avatar
By Caitlin
at 2020-10-24T00:34
=============以下開放報名哥布林粉絲見面會===========
John avatar
By John
at 2020-10-27T03:34
+1
Puput avatar
By Puput
at 2020-10-30T06:33
+1
Madame avatar
By Madame
at 2020-11-02T09:33
哥布林真的有料
Ida avatar
By Ida
at 2020-11-05T12:33
哥粉報到
Dora avatar
By Dora
at 2020-11-08T15:32
你是盜版的吧, 我認識的歌布林才不會發有用的文
Carolina Franco avatar
By Carolina Franco
at 2020-11-11T18:32
Jake avatar
By Jake
at 2020-11-14T21:32
金融版玉山哥= =
Kelly avatar
By Kelly
at 2020-11-18T00:31
哥神
Annie avatar
By Annie
at 2020-11-21T03:31
還我哥布林!
Isla avatar
By Isla
at 2020-11-24T06:31
推金融版玉山鴿@v@b
Emily avatar
By Emily
at 2020-11-27T09:30
哥粉簽到
William avatar
By William
at 2020-11-30T12:30
歌黑給我道歉!
Bethany avatar
By Bethany
at 2020-12-03T15:30
還我哥不林
Kelly avatar
By Kelly
at 2020-12-06T18:29

這個洗錢案例去哪家銀行?

Carol avatar
By Carol
at 2020-06-14T17:29
洗防書上這個案例有人知道是什麼時候,哪家銀行的新聞嗎? 另外標記處的某乙是不是寫錯了? https://imgur.com/c1CIFW7 - ...

公股銀行的在職碩士校名有差嗎

Ophelia avatar
By Ophelia
at 2020-06-14T09:52
如題 如果已經確定會久待這家公股銀行了 考在職碩只是為了升等加分用 那麼校名有差嗎 好的學校會更有利嗎 還是沒差? - ...

學士面試系列-精品投行

Sarah avatar
By Sarah
at 2020-06-14T01:20
不知不覺這系列來到了第四篇 結果還是沒有拋磚引玉到更多面試心得 還是希望有啦QAQ 然後一直分享證券研究助理的面試可能有點膩。。。 所以偷偷來轉向一下不同金融業職位的面試(?), 這次要分享的是台灣比較少見的領域-----精品投行(Boutique Investment Bank),詳細定義可以看維基 ...

銀行起薪6年來增加1600

Lydia avatar
By Lydia
at 2020-06-13T22:37
最近看到陽信好像剛招募完新進人員 去職場板搜尋一下發現這篇招募文 https://i.imgur.com/Lpt3J3Q.jpg 對照109招募海報 https://i.imgur.com/Rii1i5S.jpg 經過了6年,起薪增加1600 是職缺不同還是生態就是這樣 還是陽信是特例?? - ...