銀行員勾結詐騙，金管會四大防堵措施 - 金融業討論

※ 引述《ShiFatOtaku (東區死肥宅)》之銘言：
: 銀行員勾結詐騙 金管會四大防堵措施
: https://udn.com/news/story/7239/6901419
: 2023-01-10 21:53 經濟日報／記者廖珮君／台北即時報導
: 近期傳出銀行員勾結詐騙集團，金管會銀行局副局長童政彰說，行員是否跟詐騙集
團
: 勾結甚至協助洗錢，已交給檢調偵辦，金管會督促銀行配合檢調調查，也要求該行檢討
內
: 部流程是否完備，這也是近五年來，銀行員涉嫌詐騙集團轉帳的首例。該銀行已經通報
重
: 大偶發，依規定，1月底前需要呈報後續處理情況。
: 他說，主要會關注該銀行內控防範措施是否到位，若後續要懲處，是依照內稽內控
缺
: 失做處理。依照銀行法，內稽內控缺失，最重處5000萬元罰鍰。
: 至於金管會防範措施為何？童政彰說，
: 一、要求銀行須強化異常交易態樣監控，之前要求銀行公會彙整15種共通性異常交
易
: 態樣，納入異常指標或內部作業規範加強控管，最近跟檢警調平台和銀行公會，已就進
行
: 犯罪手法，再羅列四種態樣，這些態樣納入預警機制，及早發現詐騙案件。
: 二、要求銀行強化臨櫃關懷，2022年8月函請銀行，民眾做網銀或約定轉帳服務要
依
: 照公會自律規範，落實主動關懷提問，進行臨櫃匯款，也要及早發現異常。據統計，20
17
: 年到2022年底，通報警方有效防堵客戶財損共1萬1179件 阻擋了79.18億元財損。
: 三、網銀約定轉帳控管。他說，目前網銀約定轉帳，需要臨櫃才能辦理，若是非臨
櫃
: 申請，如同一個人匯到不同帳戶者，目前是一天後才能生效，未來各銀行要依照客戶風
險
: 屬性，拉長審核期間，例如兩天後才生效。
: 四、防詐是銀行行員的任務，後臺主管也有督導責任，各銀行要依照分層責任落實
。

我這樣說吧！

我前一篇文章質疑那一位中信行員有問題，
被噓很慘，但我的整體觀點是：

有些事情像是詐騙、盜用、配合炒房和避稅，
發生的過程，銀行員確實有些問題，

但政府各部門不要把防堵的所有責任，
都往金管會和銀行的身上推。

你內政部想要打炒房，
那你怎麼不去要求從各地方的地政機關，
從今天起，受理實價登錄一律要看金流？

你怎麼不去跟國稅局合作，
去調查那些交易人收入和財力，
跟他買的房價落差很大的？

你法務部想要防詐騙，
那你怎麼不研究哪些民眾和企業是高風險人頭，
並且把名單提供給聯徵中心，
讓櫃檯人員在開戶的時候就知道此人為高風險？

銀行又不是各種犯罪行為的研究機構啊！

為什麼立委諸公在質詢的時候都只敢抓金管會？
因為打房、打詐騙都是打假的嘛！
不敢得罪建商、為富不仁者，
自己也是既得利益者，
就挑最軟的銀行員出來欺負！

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