陳明文300萬事件是否證明洗錢防治法無效 - 金融業討論

Daniel avatar
By Daniel
at 2021-08-02T12:31

Table of Contents

好奇問一下，之前陳明文高鐵300萬事件

當初金管會說如果現金提、存在50萬內都不用申報

那如果今天我身上有200萬想規避申報等稅務問題

我就找我手頭上的銀行戶頭，假設：華南、玉山、合庫、兆豐、中信

各存40萬

這樣就回避掉50萬規定

而且都存不同家，個別行庫也難以證明連續存款

想問一下這不就是漏洞嗎？

--

All Comments

Tom avatar
By Tom
at 2021-08-06T18:19
存心要規避到本來就拿他沒轍啊
Elma avatar
By Elma
at 2021-08-11T00:06
你再說沒用，門檻就降到30萬……囧
Ina avatar
By Ina
at 2021-08-15T05:54
你兩百萬要有什麼稅務問題？
Catherine avatar
By Catherine
at 2021-08-19T11:42
連贈與都不到好嗎
Ida avatar
By Ida
at 2021-08-23T17:30
客戶定期定額3000元搞的行員像調查局上身，真正洗
錢的也不會讓你抓到
Poppy avatar
By Poppy
at 2021-08-27T23:17
無效 徒增困擾
Heather avatar
By Heather
at 2021-09-01T05:05
東西本來就不是1跟0，如果某個法規一百件犯罪可以阻止個兩
成三成或更多，那他就有效益分析的價值，我看通常都是那種
懶得動腦思考的同事，才會腦袋只能接受有跟沒有兩個極端
Lydia avatar
By Lydia
at 2021-09-05T10:53
10家銀行也才洗400萬 吃飽太閒嗎
Lauren avatar
By Lauren
at 2021-09-09T16:40
不是0或1 也有成本與效益的權衡
現在等於銀行在幫調查局加班
而調查局一毛都沒出
Rebecca avatar
By Rebecca
at 2021-09-13T22:28
邏輯不對，客戶是金融機構的還是調查局的？如果你可以做到你
的客戶絕對不會利用你的交易工具，調查局的那些養老公務員才
不想多個業務
Elma avatar
By Elma
at 2021-09-18T04:16
照你這邏輯 所有客戶都不是調查局的
Agnes avatar
By Agnes
at 2021-09-22T10:04
不是嗎， 所有事都可以推給其他單位
照你這邏輯 賣刀子給鄭捷的也要負責
Sarah avatar
By Sarah
at 2021-09-26T15:51
劉備禁酒的故事沒聽過？
Yuri avatar
By Yuri
at 2021-09-30T21:39
銀行絕對需要回傳 所有交易紀錄
但銀行沒有權力也沒有義務去審核
Yuri avatar
By Yuri
at 2021-10-05T03:27
道高一尺，魔高一丈；需要不斷出包，再修法
Todd Johnson avatar
By Todd Johnson
at 2021-10-09T09:15
主要是美國司法單位認為銀行有KYC的義務 各國只是配合辦
理 畢竟美國最大 疏不見美國是怎麼重罰他們的銀行的 孟
晚舟也是這樣被抓的
Queena avatar
By Queena
at 2021-10-13T15:02
罵台灣政府沒有用 全世界都要配合美國的標準 這件事不是
我們自己能夠決定的 老實說
Xanthe avatar
By Xanthe
at 2021-10-17T20:50
不配合就別想在美國做生意了XD
Agatha avatar
By Agatha
at 2021-10-22T02:38
考評早就過了
而且有些規定是銀行自己加的
Leila avatar
By Leila
at 2021-10-26T08:25
美國人可沒有要求這樣
Hedy avatar
By Hedy
at 2021-10-30T14:13
確實 美國只管大原則 不管細節 但這種最麻煩 扣個大帽子
就說你銀行違反 這就像有礙健全經營一樣 看誰不順眼就扣
個有礙健全經營的帽子下去 但什麼叫做健全經營？主管機
關說了算 這種用大原則的管理方式才是最麻煩的
Eden avatar
By Eden
at 2021-11-03T20:01
劉備禁酒是錯在未審先判，你是在訴說我審都不想審，你給我審
我就是通通放行別想叫我幫忙，懂嗎邏輯
Charlotte avatar
By Charlotte
at 2021-11-08T01:49
遇到要鑽漏洞的就沒辦法 大股東一天不能賣超過9張否則就
Selena avatar
By Selena
at 2021-11-12T07:36
需申報算門檻很低了吧 還是一堆大股東被抓到每天賣9張連
賣幾十天的新聞啊
Edwina avatar
By Edwina
at 2021-11-16T13:24
我們也別扯美國 光是一個50萬
法律規定就是50萬 銀行自己要再限縮
那些就別扯美國了好嗎
Steve avatar
By Steve
at 2021-11-20T19:12
中南部本來愛用現金的就不少，你是先假定人家一定是想洗
錢才會這樣判斷...
Frederic avatar
By Frederic
at 2021-11-25T00:59
台灣執法本就因人設事
Hedwig avatar
By Hedwig
at 2021-11-29T06:47
在台灣本來就是搞笑啊，現金提存各家自己玩不整合通
報就算了、連轉帳匯款也是各家自己玩，結果就是廠商一
套產品可以到處賣錢…然後各行庫整天改來改去重複掃描
Madame avatar
By Madame
at 2021-12-03T12:35
洗錢防制本來就是要假定人家一定是想洗錢阿
Isla avatar
By Isla
at 2021-12-07T18:23
如果你都假定對方一錠不是想洗錢，那查核的標準在哪
一定要看起來滿臉橫肉的才是壞人嗎
Isla avatar
By Isla
at 2021-12-12T00:10
洗錢的人不會只洗ㄧ次，如果你有40億要洗，早晚會有破
綻
Mason avatar
By Mason
at 2021-12-16T05:58
上面就有人講了，成本效益太差，洗兩百萬也太low了，
更何況判斷洗錢是綜合評估，郭台銘的帳戶進出幾百萬
，跟一個平常沒交易突然大額進出的帳戶誰可疑？
Puput avatar
By Puput
at 2021-12-20T11:46
有的銀行也不是監控50萬而已，密集的在40萬上下交易
也會申報，太明顯的規避
Robert avatar
By Robert
at 2021-12-24T17:33
300萬事件早就被洗的一乾二淨了
Steve avatar
By Steve
at 2021-12-28T23:21
RBA原則啦 洗個400萬就算真洗又怎樣
Hazel avatar
By Hazel
at 2022-01-02T05:09
首先 你要是當權派
Oscar avatar
By Oscar
at 2022-01-06T10:57
我的意思是，結果不是什麼都沒查出來嗎？然後大家心中還
是假定他一定有問題嘛，洗錢防制是用來偵測可疑交易，但
並不是他可疑就犯法啊...
Gary avatar
By Gary
at 2022-01-10T16:44
沒結果不代表沒查，調查局養了ㄧ堆案子，都馬等政黨輪
替輸誠用
Anthony avatar
By Anthony
at 2022-01-07T03:41
這種政治性的案子，等換黨就會動了
Rachel avatar
By Rachel
at 2022-01-11T09:28
才300萬是要查什麼 無聊
Connor avatar
By Connor
at 2022-01-07T03:41
所以查人民50萬不就更無聊了
Hedwig avatar
By Hedwig
at 2022-01-11T09:28
我很簡單，祝他兒子開什麼倒什麼
Gary avatar
By Gary
at 2022-01-07T03:41
300萬真的不叫洗錢啦 要洗一定都是千萬起跳
Linda avatar
By Linda
at 2022-01-11T09:28
中南部一堆拿現金買車或者付房屋頭期款的事情啊，總不能
說他們都在洗錢
Kama avatar
By Kama
at 2022-01-07T03:41
你手上有200萬現金，目前沒有稅務問題好嗎
Zanna avatar
By Zanna
at 2022-01-11T09:28
是錢在流動時才有洗錢跟稅務的問題
Ina avatar
By Ina
at 2022-01-07T03:41
300萬是規避政治獻金法的問題
Daniel avatar
By Daniel
at 2022-01-11T09:28
拿陳明文說嘴實在好笑 洗錢防制法是這樣用的嗎？
人民提大額現金走來走去不行喔 你是活在共產中國的世界嗎
Dorothy avatar
By Dorothy
at 2022-01-07T03:41
滾回八卦版吧你 國民黨自己國庫通黨庫 你怎麼不說呢？
笑死
Olive avatar
By Olive
at 2022-01-11T09:28
可悲

大家加班有加班費嗎？

Eartha avatar
By Eartha
at 2021-08-01T16:53
初入金融業幾個月， 每天加班到8.9點（多半20:30後）， 禮拜六還有一半機率要上班， 以上都是無酬加班。 最近真的有點快頂不住了， 加上單位大家實在太忙了， 常常問個問題都被光速指導... 因此最近萌生換工作的念頭了， 想問板上大大怎麼看工時太長無加班費這件大事！？ - ...

不滿試用半年遭評「不能勝任」解雇 留美

Quanna avatar
By Quanna
at 2021-08-01T16:12
不滿試用半年遭評「不能勝任」解雇 留美碩士怒提告連2敗 https://yns.page.link/MrNN6 台北市一名滕姓男碩士不滿第一銀行在半年試用期滿後，以「不能勝任」為由將他解雇憤 而提告，強調自己留美且有相關經驗無不能勝任問題，但銀行指其自我感覺良好、不易接 受建議且專業技能有待提升，一審據此 ...

土銀會推出甚麼優惠活動嗎

Mason avatar
By Mason
at 2021-07-31T23:13
行員(羽球選手)前進奧運取得殊榮 同時是球類運動第一面金牌 締造歷史的一刻 土銀下周會推出甚麼優惠活動嗎 - ...

為什麼玉山這麼機巴？

Eartha avatar
By Eartha
at 2021-07-30T23:58
※ [本文轉錄自 Gossiping 看板 #1X10bFP_ ] 作者: BlueBird5566 (唯一支持蔡英文) 看板: Gossiping 標題: [問卦] 為什麼玉山這麼機巴？ 時間: Fri Jul 30 22:14:37 2021 email主旨寫「甄選面談通知」 https:// ...

富邦證券相關問題

Kelly avatar
By Kelly
at 2021-07-29T17:41
各位金融業大大們好 想請教富邦證券年終大約落在幾個月區間？ 以及內部的氣氛好嗎 且人資對於調薪有點模糊帶過，爬文後也有前輩提到調薪幅度緩慢，想請教前輩的經驗 謝謝 - ...