陸防資金外流 嚴查五大管道 - 大陸工作

陸防資金外流 嚴查五大管道

https://money.udn.com/money/story/5603/3281279

人民幣近期明顯走弱，為防堵再次出現資金大量外逃，中國經營報指出，大陸國家外匯管
理局正全面嚴查螞蟻搬家、地下錢莊、內保外貸、虛構貿易合同、虛假轉口貿易等五大資
金非法外流渠道。
中國經營報指出，今年以來，人民幣對美元匯率持續貶值，一些富豪又開始偷偷將資金轉
移出境。

由於目前中國大陸民眾每人每年換匯上限為5萬美元，不少人因而採取多種非法的手段，
將資金轉往海外。

對此，外匯局日前也上網通報27宗典型的個人與機構外匯違規案例，並強調將加強外匯市
場監管，依法查處各類外匯違法違規行為，嚴厲打擊虛假、欺騙性交易。

中國經營報整理這27宗典型案例指出，外匯局當前打擊的非法渠道主要有五大類，第一類
即是俗稱的「螞蟻搬家」，亦即透過人頭帳戶，利用每人每年5萬美元的購匯額度，化整
為零將資金轉往海外。
外匯局此次就公布一位趙姓民眾，於2016年1月至2017年12月，利用55人的個人年度購匯
額度，將個人資產分拆購匯後匯往境外，非法轉移資金達245.萬美元。因其行為已構成「
逃匯」行為，遭處以人民幣116萬元（約新台幣530萬元）罰款。
目前若出現五個以上不同個人，同日、隔日或連續多日分別購匯後，將外匯匯給境外同一
個人或機構；或個人在七日內從同一外匯儲蓄帳戶五次以上提取近等值1萬美元外幣現鈔
；或同一個人將其外匯儲蓄帳戶內存款，劃轉至五個以上直系親屬等情況，都可能被視為
是「螞蟻搬家」行為。

此外，近來頗為盛行的企業「內保外貸」，也被外匯局盯上。

「內保外貸」是指利用在境外開設子公司，由境內母公司以境內資產向境內銀行抵押取得
授信額度後，其子公司即可獲得銀行的海外機構外匯貸款，順利將資金轉往海外。

民生銀行廈門分行即被外匯局認定，於2014年8月至2016年12月違規辦理內保外貸案，遭
重罰人民幣2,240萬元，並暫停對公售匯業務三個月。

此外，過去已十分常見的透過地下錢莊、虛構貿易合同及虛假轉口貿易等方式，將資金違
規轉往境外，依然是大陸官方緊盯的逃匯手法。

https://i.imgur.com/b1ypVtt.jpg

--