陽信總行-洗錢防制人員 - 金融業討論

Edward Lewis avatar
By Edward Lewis
at 2018-05-25T23:35

Table of Contents

法律人投入防制洗錢是相當好的選擇。

防制洗錢的工作型態包含客戶盡職調查、
交易監控、教育訓練等基本議題。都很需求法律專業。

其實不用太擔心以洗防人員角色切入金融業法務法遵領域。法律人必須終生學習，從事洗防
您的工作上能力是否因此受限，其實端視您願否努力去吸收及學習。

以上卓參



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※ 編輯: StevenWa (114.136.5.230), 05/25/2018 23:36:33
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※ 編輯: StevenWa (114.136.5.230), 05/25/2018 23:41:25
推 naruto7427: 盡職調查、洗錢報表真的能抓到洗錢的人嗎 05/25 23:41
→ naruto7427: 我覺得只是嫌桂圓不夠累而已 05/25 23:42
推 chiz2: 笑昏了 05/26 01:20
推 ccc101419: 一樓顯然不懂 要抓洗錢的是調查局 銀行的工作是留存 05/26 02:08
→ ccc101419: 軌跡 提供拼圖給它們拼 萬一調查局在追一個洗錢組織或 05/26 02:09
→ ccc101419: 一筆金流 到你家銀行 不僅沒有發現客戶在洗錢 還沒有留 05/26 02:09
→ ccc101419: 存交易紀錄資料 拿不出拼圖給人家 你看看你們會不會死 05/26 02:10
推 naruto7427: 但其實這些東西都在幫客戶想理由而已 05/26 07:26
→ naruto7427: 跟本沒時間打電話問，只是看圖說故事罷了 05/26 07:26
推 chiz2: 現在不只有老司機，還有老行員，堪稱一絕 05/26 07:50
推 Janius: 1樓說的是現實情況,4樓說的是理想情況,不衝突阿 05/26 08:58
→ Janius: 而且有洗錢的人也不會老實說,沒洗錢的只會覺得擾民而投訴 05/26 09:00
→ Janius: 分行端那些工作,都是強加在原本已有其他經辦的行員身上 05/26 09:03
→ Janius: 沒足夠時間打電話,沒實權客戶不鳥,淪為紙上作業,這是現實 05/26 09:06
推 naruto7427: 就是現實與理想的不同 05/26 09:12
推 wakke: 翻譯：不要給桂圓增加業務就對了，審了之後，洗錢關我屁事 05/26 09:37
→ wakke: (紙上作業才有留存資料，原來一些偉大桂圓連紙上作業都懶) 05/26 09:39
→ wakke: 先幫桂圓放大絕：後台跟金管會都不食人間煙火，沒當過桂圓 05/26 09:41
→ wakke: 就是這樣，不知道桂圓才是最偉大最接近客戶的 05/26 09:41
推 chiz2: 樓上很壞耶，你都講完了，要那些反洗錢的講什麼？XD 05/26 09:47
→ ididid31: 重點洗防該做，但金管會跟公司要挺，看看現在哪間銀行 05/26 09:48
→ ididid31: 有貼公告，告訴客戶因因應洗錢防制法，作業時間會拉長， 05/26 09:48
→ ididid31: 且請客戶配合？金管會是有做了一個關於開戶的廣告，但 05/26 09:48
→ ididid31: 客戶假如去投訴一些被拒絕的業務，請問金管會會如何作 05/26 09:48
→ ididid31: 為？他也是以自己角度叫銀行該怎麼配合客戶，而不是尊 05/26 09:49
→ ididid31: 重銀行自治… 05/26 09:49
推 chiz2: 反洗錢防制 05/26 09:49
推 chiz2: 老行員表示：我老到連傳票用原子章蓋章都沒力氣了，還洗什 05/26 10:01
→ chiz2: 麼防啦 05/26 10:01
→ ididid31: 理性討論，請不要製造紛爭，做是該做，問題該怎麼做！ 05/26 10:03
→ ididid31: 什麼態度做！ 05/26 10:03
推 wam1029: 洗防該做 但也不要畫大餅欺騙法律人的感情了 05/26 10:12
→ wam1029: 法律人在銀行 之前不就有個討論串嗎? 字字血淚 那才是真 05/26 10:13
→ wam1029: 實的世界! 05/26 10:13
推 Noemen: 不就把事情踢回分行端而已 出事又是分行端的錯 法遵爽缺 05/26 10:21
→ metatron058: 實話說之前有報過但客戶還是活跳跳ㄧ點影響也沒，而 05/26 10:23
→ metatron058: 每天出來的報表認真講，長官在乎的不過是行員有沒有 05/26 10:23
→ metatron058: 幫行員背書沒問題，真的有些是跨行交易要留軌跡行員 05/26 10:23
→ metatron058: 也沒權限，真的打電話過去客戶可以不說或騙你也不能 05/26 10:23
→ metatron058: 採任何行動，大概就說這樣。 05/26 10:23
噓 zxcvbbb: 分行本來就屎缺 不爽可以不要做 不然就乖乖賣保險跟洗 05/26 13:12
→ zxcvbbb: 防 不是你覺得沒用就不用做 沒用也要做表面好嗎 05/26 13:12
推 zxcvbbb: 估計就是桂圓很不爽 也只能說抱怨 然後繼續被壓榨 05/26 13:22
推 naruto7427: 不是本來就走做表面了嗎哈哈 05/26 13:39
推 adm9999: 先承認洗防是作表面功夫吧，不要自欺欺人了 05/26 18:41
推 zxcvbbb: ㄜˉ 這麼講好了 洗防有沒有用 是不是做表面不是桂圓可以 05/26 19:04
→ zxcvbbb: 理解跟決定的 反正桂圓就乖乖做 偶爾上網抱怨這樣就好了 05/26 19:04
→ metatron058: 也曾經上完課跟法遵問過，當一位企業高層以其身分收 05/26 19:19
→ metatron058: 入轉入高額金額並提領，其理由是購地，因此報表也如 05/26 19:19
→ metatron058: 此註記，以當時來看應屬合理，但沒幾個月卻傳出醜聞 05/26 19:19
→ metatron058: ，這樣事後看當然軌跡明顯，這樣行員是否算善盡責任 05/26 19:19
→ metatron058: ？但卻沒得到回答，做當然要做，但行員的武器與自保 05/26 19:19
→ metatron058: 在哪裡？是目前看不到的部分當然可能也是見識淺未見 05/26 19:19
→ metatron058: 到相關案例。不過真的目前就說唸唸順便祈禱每天平順 05/26 19:19
→ metatron058: 。 05/26 19:19
推 adm9999: 為何非櫃員的洗防人員工作能帶來這麼大的自信或驕傲? 05/26 19:22
推 lcc123: 樓上我認同 桂圓應該是最重要最辛苦的職位 一間銀行的根 05/26 20:37
→ lcc123: 本 05/26 20:37
→ metatron058: 常說行員是銀行資產，但實際上感覺經常是可替換或一 05/26 20:50
→ metatron058: 次性資產，經常聽到案例說客戶未洗錢但覺得不需要行 05/26 20:50
→ metatron058: 員沒申報被裁罰，這種認定讓人真心感覺未洗錢未申報 05/26 20:50
→ metatron058: 就被裁罰，那真的出事誤判會如何？更何況洗錢防制只 05/26 20:50
→ metatron058: 是櫃員嗎？財管、授信都有吧。 05/26 20:50
推 ididid31: 樓上突破盲點！！ 05/26 21:05
推 kutkin: 現在銀行就是這樣 法遵的出張嘴 05/26 22:38
→ kutkin: 真的問問題他們也是東推西躲 05/26 22:39
推 kutkin: 但是他們錄取率跟待遇都比你高 05/26 22:41
推 chiz2: 有的人自以為在總行很屌，被稽核查又7pupu,怎麼那麼促咪啊 05/27 00:10
推 ryusenming: 櫃員也不是不想防洗錢,只是業務真的太多 05/27 00:14
推 cutiepie: 法遵真的問問題東躲西躲+1 05/27 08:22
推 furuya0106: 找了一堆法律專業的書匠，但對銀行實務不懂，變成只 05/27 10:25
→ furuya0106: 督不導啊 05/27 10:25
推 happylilac: 想請問如果在填洗防報表時客戶亂編理由，行員把客戶回 05/27 16:58
→ happylilac: 答如實的寫上去，事後若客戶真的被抓到在洗錢，行員會 05/27 16:58
→ happylilac: 有責任嗎？ 05/27 16:58
推 happylilac: 分行洗防報表大部分都由我寫章也是我蓋，這麼忙怎可 05/27 17:02
→ happylilac: 能真的一個個寫，很多時間也是在亂寫，其實有點怕，沒 05/27 17:02
推 johnson7103: 問題 05/27 23:53
推 csiesam: 看似叫第一線人員問客戶交易用途來源 05/29 07:19
→ csiesam: 沒什麼意義，但背後的工作註記審查 05/29 07:20
→ csiesam: 所帶來的效益，其實還是有的 05/29 07:21
→ csiesam: 大家入國有經過海關吧 05/29 07:22
推 csiesam: 有人每次去都被翻開行李ㄧ件ㄧ件問嗎 05/29 07:23


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Yuri avatar
By Yuri
at 2018-05-27T23:49
盡職調查、洗錢報表真的能抓到洗錢的人嗎
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By Rebecca
at 2018-05-30T00:03
我覺得只是嫌桂圓不夠累而已
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By Todd Johnson
at 2018-06-01T00:17
笑昏了
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By Yedda
at 2018-06-03T00:31
一樓顯然不懂 要抓洗錢的是調查局 銀行的工作是留存
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By Heather
at 2018-06-05T00:45
軌跡 提供拼圖給它們拼 萬一調查局在追一個洗錢組織或
一筆金流 到你家銀行 不僅沒有發現客戶在洗錢 還沒有留
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By Barb Cronin
at 2018-06-07T00:59
存交易紀錄資料 拿不出拼圖給人家 你看看你們會不會死
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By Carolina Franco
at 2018-06-09T01:13
但其實這些東西都在幫客戶想理由而已
跟本沒時間打電話問，只是看圖說故事罷了
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By Sarah
at 2018-06-11T01:27
現在不只有老司機，還有老行員，堪稱一絕
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By Necoo
at 2018-06-13T01:41
1樓說的是現實情況,4樓說的是理想情況,不衝突阿
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By Bennie
at 2018-06-15T01:55
而且有洗錢的人也不會老實說,沒洗錢的只會覺得擾民而投訴
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By Delia
at 2018-06-17T02:09
分行端那些工作,都是強加在原本已有其他經辦的行員身上
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By Eden
at 2018-06-19T02:23
沒足夠時間打電話,沒實權客戶不鳥,淪為紙上作業,這是現實
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By Kristin
at 2018-06-21T02:37
就是現實與理想的不同
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By Jack
at 2018-06-23T02:51
翻譯：不要給桂圓增加業務就對了，審了之後，洗錢關我屁事
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By Hazel
at 2018-06-25T03:05
(紙上作業才有留存資料，原來一些偉大桂圓連紙上作業都懶)
Suhail Hany avatar
By Suhail Hany
at 2018-06-27T03:19
先幫桂圓放大絕：後台跟金管會都不食人間煙火，沒當過桂圓
就是這樣，不知道桂圓才是最偉大最接近客戶的
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By Ursula
at 2018-06-29T03:33
樓上很壞耶，你都講完了，要那些反洗錢的講什麼？XD
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By Dorothy
at 2018-07-01T03:47
重點洗防該做，但金管會跟公司要挺，看看現在哪間銀行
有貼公告，告訴客戶因因應洗錢防制法，作業時間會拉長，
且請客戶配合？金管會是有做了一個關於開戶的廣告，但
客戶假如去投訴一些被拒絕的業務，請問金管會會如何作
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By Audriana
at 2018-07-03T04:01
為？他也是以自己角度叫銀行該怎麼配合客戶，而不是尊
重銀行自治…
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By John
at 2018-07-05T04:15
反洗錢防制
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By Kama
at 2018-07-07T04:29
老行員表示：我老到連傳票用原子章蓋章都沒力氣了，還洗什
麼防啦
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By Mason
at 2018-07-09T04:43
理性討論，請不要製造紛爭，做是該做，問題該怎麼做！
什麼態度做！
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By Carol
at 2018-07-11T04:57
洗防該做 但也不要畫大餅欺騙法律人的感情了
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By Mia
at 2018-07-13T05:11
法律人在銀行 之前不就有個討論串嗎? 字字血淚 那才是真
實的世界!
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By Joseph
at 2018-07-15T05:25
不就把事情踢回分行端而已 出事又是分行端的錯 法遵爽缺
Skylar DavisLinda avatar
By Skylar DavisLinda
at 2018-07-17T05:39
實話說之前有報過但客戶還是活跳跳ㄧ點影響也沒，而
每天出來的報表認真講，長官在乎的不過是行員有沒有
幫行員背書沒問題，真的有些是跨行交易要留軌跡行員
也沒權限，真的打電話過去客戶可以不說或騙你也不能
採任何行動，大概就說這樣。
Joseph avatar
By Joseph
at 2018-07-19T05:53
分行本來就屎缺 不爽可以不要做 不然就乖乖賣保險跟洗
防 不是你覺得沒用就不用做 沒用也要做表面好嗎
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By Franklin
at 2018-07-21T06:07
估計就是桂圓很不爽 也只能說抱怨 然後繼續被壓榨
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By Xanthe
at 2018-07-23T06:21
不是本來就走做表面了嗎哈哈
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By Victoria
at 2018-07-25T06:35
先承認洗防是作表面功夫吧，不要自欺欺人了
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By Caroline
at 2018-07-27T06:49
ㄜˉ 這麼講好了 洗防有沒有用 是不是做表面不是桂圓可以
理解跟決定的 反正桂圓就乖乖做 偶爾上網抱怨這樣就好了
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By Andy
at 2018-07-29T07:03
也曾經上完課跟法遵問過，當一位企業高層以其身分收
入轉入高額金額並提領，其理由是購地，因此報表也如
此註記，以當時來看應屬合理，但沒幾個月卻傳出醜聞
，這樣事後看當然軌跡明顯，這樣行員是否算善盡責任
？但卻沒得到回答，做當然要做，但行員的武器與自保
在哪裡？是目前看不到的部分當然可能也是見識淺未見
到相關案例。不過真的目前就說唸唸順便祈禱每天平順
。
Belly avatar
By Belly
at 2018-07-31T07:17
為何非櫃員的洗防人員工作能帶來這麼大的自信或驕傲?
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By Susan
at 2018-08-02T07:31
樓上我認同 桂圓應該是最重要最辛苦的職位 一間銀行的根
本
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By Caroline
at 2018-08-04T07:45
常說行員是銀行資產，但實際上感覺經常是可替換或一
次性資產，經常聽到案例說客戶未洗錢但覺得不需要行
員沒申報被裁罰，這種認定讓人真心感覺未洗錢未申報
就被裁罰，那真的出事誤判會如何？更何況洗錢防制只
是櫃員嗎？財管、授信都有吧。
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By Callum
at 2018-08-06T07:59
樓上突破盲點！！
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By Caroline
at 2018-08-08T08:13
現在銀行就是這樣 法遵的出張嘴
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By Dorothy
at 2018-08-10T08:27
真的問問題他們也是東推西躲
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By Kama
at 2018-08-12T08:41
但是他們錄取率跟待遇都比你高
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By Selena
at 2018-08-14T08:55
有的人自以為在總行很屌，被稽核查又7pupu,怎麼那麼促咪啊
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By Ivy
at 2018-08-16T09:09
櫃員也不是不想防洗錢,只是業務真的太多
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By Olive
at 2018-08-18T09:23
法遵真的問問題東躲西躲+1
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By Andy
at 2018-08-20T09:37
找了一堆法律專業的書匠，但對銀行實務不懂，變成只
督不導啊
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By Irma
at 2018-08-22T09:51
想請問如果在填洗防報表時客戶亂編理由，行員把客戶回
答如實的寫上去，事後若客戶真的被抓到在洗錢，行員會
有責任嗎？
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By Elma
at 2018-08-24T10:05
分行洗防報表大部分都由我寫章也是我蓋，這麼忙怎可
能真的一個個寫，很多時間也是在亂寫，其實有點怕，沒
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By Anonymous
at 2018-08-26T10:19
問題
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By Mason
at 2018-08-28T10:33
看似叫第一線人員問客戶交易用途來源
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By Yedda
at 2018-08-30T10:47
沒什麼意義，但背後的工作註記審查
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By Skylar DavisLinda
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所帶來的效益，其實還是有的
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By Hedda
at 2018-09-03T11:15
大家入國有經過海關吧
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By Regina
at 2018-09-05T11:29
有人每次去都被翻開行李ㄧ件ㄧ件問嗎

假如主管暗示你自己買產品，會買嗎？

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By Lily
at 2018-05-25T17:24
各位前輩們大家好 想請問在證券業的同行一個問題 身為證券菜鳥，才剛做滿7個月 拼命衝現貨業績 好不容易才到一個月1億 但後來才發現，財富管理才是重點 然後主管暗示 財富管理太難看，應該要自己買 真的會有人硬著頭皮去買嗎？！ （原來現貨根本不重要啊........） - ...

中信暑期實習

Tracy avatar
By Tracy
at 2018-05-25T02:46
想請問板上鄉民有人已經收到相關的回覆訊息了嗎？因為中信是公告五月中就會開始寄出 回覆？所以目前沒收到是不是就代表沒了啊？ - ...

左戰彰銀右打寶佳 一次看懂台新金的三角

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By Sierra Rose
at 2018-05-24T20:04
左戰彰銀右打寶佳 一次看懂台新金的三角關係 https://money.udn.com/money/story/5641/3154505 來源：經濟日報 數位部內容中心蔡靜紋 台新金控與財政部的彰銀經營權爭奪戰一打13年，到現在還結局未卜，去年又突然殺出寶 佳集團砸逾百億買進台新金股票，這段「螳螂捕蟬， ...

行員中價問題

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By Anonymous
at 2018-05-24T15:14
如題，最近有利用銀行行員中價購買外匯賺匯差，請問銀行法規有無相關定義不準此舉， 最短間隔當天買進，隔天賣出。 再請各位專家解惑，感謝 - ...

Offer選擇-中信MA、富邦MA(皆個金組)

Callum avatar
By Callum
at 2018-05-24T14:34
想問各位金融業前輩 這2間offer會怎麼選擇呢？（都是個人金融組、不考慮薪資） 中信MA: 高壓高淘汰率，但似乎業界最認可？MA每半年考核一次，考核通過的話一年升Assistant Manager、2年升Manager。好奇MA被淘汰後選擇繼續留著的多嗎？還是大多會離職呢？被 淘汰後職涯該如何規劃？ ...