高風險國家匯入款 - 金融業討論

在外匯也待了一年多，目前負責的就是國外匯入款解匯
解款沒問題，但最讓我頭痛的就是從高風險國家匯入款，常常要請公司提供交易文件並審
視交易是否合理
我也知道現在貿易模式很多很複雜，不再只是一對一這種單純的交易模式，很可能是三角
貿易等等

這陣子遇到一筆自菲律賓匯入的錢，客戶提供文件並說是三角貿易，出貨方A在澳洲，但
收貨人B跟匯款人C卻是不一樣人（但都在菲律賓），且提供的發票一張是我方客戶開給C
、另一張是A開給B

詢問客戶B跟C兩者之間關係，他說不出來，也沒有辦法提出他們的關係證明，也不知道是
不是代匯業者

我也很無奈，但洗防關係就是要去跟客戶要文件備查，到時候沒拿到文件或者稽核來查覺
得不合理，遭殃的又是我，客戶也很火大覺得我們是在為難他提供不出合理文件解釋就要
把錢退匯

請問板上資深的外匯人員有遇過這種情形嗎？大家都會直接不甩客戶直接退匯嗎？


好想直接退匯，卻又怕被客訴；但解款若以後出事又是自己會遭殃

提外話，之前也遇到一個個人戶從菲律賓匯錢進來，客戶說是在親戚那邊打工的薪資，但
明顯收入與匯款金額不合理，就大鬧我們銀行，鬧了我們外匯一個禮拜，現在想來就覺得
好可怕


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