CFP考試 - 金融業討論

CFP有六個模組，要考各模組前必須接受一定時數的教育訓練，

但是本身若具有某些模組的相關證照或學歷資格，

則可減免甚至是完全抵免該模組的教育時數，

直接申請取得證明書，作為參加模組考試的資格，

例：財金相關系所畢業，可以不用上第四模組的教育訓練，直接取得證明書。

每年好像考兩次（印象中，要查一下），

每次考兩天，兩天考完所有模組，

一次要考幾個模組可自行搭配，

但是第一次參加考試的考生，選考的模組中一定要包含第一模組，

第六模組好像要前五個模組都通過才能考，

由於各國的金融、稅務法規都不同，

所以倘若你已經取得台灣的CFP，但又想考他國的CFP時，

必須再額外加考他國相關的法規。

在美國，CFP們的影響力很大，組成一個超然獨立的團體（類似公會的組織），

但是在台灣CFP才剛起步，考到後還是只能附屬在原來的金融機構，

做同樣的事情，薪水也未必會增加，

（建議客戶買賣金融產品時無法客觀獨立）。

註：CFP最崇高的宗旨就是站在一個超然獨立的立場，為客戶的財務狀況做健康檢查，

進而針對客戶需求，為其長遠的理財方式做規劃，

目標不是要幫客戶賺大錢，而是要幫客戶完成他建構在財務需求上的夢想。

（比方說設定在ＸＸ歲的時候，能有一筆ＸＸ元的金錢字買房子、買車，
　　　或是設定退休後每月希望能夠有ＸＸ元的生活費，
　　　或是設定Ｘ年內達成ＸＸ元的子女教育基金）

　　為了達成這些夢想，規劃客戶現有及日後的資金要怎麼分配、怎麼運用。


註：以前曾擔任教育訓練中，負責教學員使用兩種財務型計算機的助教，
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　
　　以上資訊有些是聽其他課程的講師說的，

　　有些是聽「已考上ＣＦＰ」之學員回娘家心得分享得來的。　　　









※ 引述《qaz691121 (qaz)》之銘言：
: 請問CFP考試大概要多少時間
: 費用ㄋ

費用項目包括：

六模組教育訓練 +六模組考試報名 + 書籍+ 財務型計算機　　
　　　　　　　　　　　　
詳細說明：
　　　　　　　　　
1.教育訓練未必會上滿六模組，可能視個人情況有所減免，連帶的也減免了學費，

2.考試報名費這是跑不掉的

3.訓練機構都用自編的講義上課，另有官方（金融研訓院）用書，
　應該會提供代訂服務，你可以自行決定要不要訂購；
　此外，講師們可能會列出推薦的參考書籍、工具書，
　若你心動的話，可能還會有一些額外的花費。

4.財務型計算機幾乎都上千元起跳，分CASIO和TI兩大類，
　CASIO比較體貼，說明書有中文版本，
TI以前沒有中文版本說明書，不過現在有沒有我就不確定了。
財務型計算機是鐵定要買的，因為陽春型和工程型計算機，
是無法計算某些財務題型的（比如說內部報酬率），
　或是計算起來必須浪費很多時間（比如說債券價格、投資案淨現值......等等）



: 需要做怎樣的準備
: 有聽說在台灣的執照在對岸不可用對嗎?

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