【防洗錢大戰】銀行成徵信社　民眾怨祖宗 - 金融業討論

【新聞】【防洗錢大戰】銀行成徵信社　民眾怨祖宗8代都被查

https://tw.finance.appledaily.com/realtime/20180505/1347920

出處：蘋果 即時

為了防洗錢，政府總動員，但民眾和銀行員卻喊苦。

銀行主管說，民眾最常抱怨的是，去一趟銀行開個戶、匯款、換鈔、繳費，只要超過50萬
元，常被銀行問到「祖宗八代」，還得出示證明文件，留下紀錄，說明「錢從哪來、要從
哪裡去」。

部分民眾也抱怨，做了一筆「高額存款」，申報和所提的證明文件，遭銀行多次「關切」
，讓民眾相當困擾。

民怨四起，銀行員也不好過。

銀行員私下說，為了配合防洗錢，自嘲「自己跟徵信調查員」一樣，要上知天文，下知地
理，任何事情、任何線索都要掌握，從客戶的身分、背景，資金來源、流向，甚至是帳戶
的最終受益人，通通都要「聊若指掌」，深怕一個差池，成了防洗錢的大漏洞。

官員則說，防洗錢和你我關係密切，若11月防洗錢評鑑結果不理想，企業或民眾想做跨國
匯款、或投資，可能會延滯，甚至被退匯或拒絕中轉，嚴重影響其企業營運及民眾日常生
活，也對台灣經濟及金融的整體發展，產生重大負面衝擊。（廖珮君／台北報導）

心得：我發現最近公股銀行似乎有變滿嚴的，
認識的銀行櫃員請我幫忙辦他們家的公股銀行的信用卡，
結果我交財力證明 (薪資存摺)的影本時，銀行主管還會
問為什麼你這個月入帳薪水比上個月少了4千元？
會逐筆針對你薪資存摺的入帳明細來問，說真的心裡是有點不太舒服。
本來想和朋友說算了，不想辦你們家信用卡了，那張祝福卡也沒有什麼優惠。

--
☺2018銀行招考題庫完全攻略http://www.books.com.tw/products/0010776527
☺銀行英語會話●http://www.books.com.tw/products/0010636911
☺郵政招考內勤題庫套書 http://www.books.com.tw/products/0010769067
☺即選即用銀行郵局英語字彙http://www.books.com.tw/products/0010764426
☺18分鐘的英語會話課 http://www.books.com.tw/products/0010769328

--