扯!帳戶多出6萬元銀行竟找嘸人 金管會出 - 金融業討論

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By Brianna
at 2018-10-05T19:07

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扯!帳戶多出6萬元銀行竟找嘸人 金管會出面了

https://www.ettoday.net/news/20181004/1273636.htm

來源:ETtoday新聞雲 記者戴瑞瑤/台北報導

影片:https://www.youtube.com/watch?v=F-gM8tOwmUo

今天(4日)有一名網友在臉書「爆料公社」社團急尋人,主要是因為他帳戶突然多出6.2萬
元,他聯繫中信銀行,但中信銀也找不到匯款人,讓網友急報警,擔心帳戶會被凍結。金
管會銀行局表示,超過3萬元的臨櫃匯款依照規定銀行要留下匯款人資料,會請中信銀再
去了解,若中信銀沒有留下匯款人資料恐是違規。

一名網友在臉書「爆料公社」社團急著尋人,他上個月在自己的中信帳戶中發現突然多出
6.2萬元,是一位李姓民眾匯款的,但該名網友真的不認識匯款人,請中信銀處理,中信
銀說是臨櫃匯款,匯款人沒有留下聯絡方式。該名網友很心急,擔心自己帳號是不是被有
心人士用來詐騙或是洗錢,且若匯款人發現,直接報案恐會讓帳戶被凍結,網友只好先去
警局備案。

銀行局表示,基本上3萬元以上的匯款一定都要留匯款人資料,包括民眾拿現金去臨櫃匯
款也是如此,銀行依照規定要留下匯款人姓名、聯絡方式等。針對此個案,會請中信銀再
詳細了解,依照相關規定聯絡雙方處理。若中信銀當初沒有留下匯款人資料,恐會被視為
違規。

銀行局也提醒民眾,若自己帳戶突然多出一筆錢,或是不小心匯錯帳戶,一定要立即通知
銀行,銀行會協助取回款項。若帳戶突然多出一筆錢但卻未理會,或是不還給匯款人,匯
款人可依照民法要求返還「不當得利」。

「李X禎快出來!」戶頭多出6.2萬…男嚇傻報案被拒:警說我沒損失

https://www.ettoday.net/news/20181004/1273595.htm

記者莊智勝/綜合報導

「李X禎小姐,你到底在哪裡?」一名劉姓網有在臉書爆料公社PO出尋人啟事,表示自己
的戶頭9月27日突然存入了一筆62000元的款項,經查後發現是一名李姓女子所存,「但我
真的不曉得您是哪位,以及這筆錢的用途是什麼?」劉男坦言,擔憂這筆錢會害自己的帳
戶遭到凍結,但積極詢問、處理又沒有結果,就連到警局報案,警方也說「你還沒有損失
」,因此無法備案,只好上網尋人,希望這位李X禎能盡快將款項領回。

「我嘗試聯絡了3天,還是無消無息……。」劉男表示,第一時間發現這筆來路不明的款
項後,立即撥打165求助,但對方表示無法處理,致電銀行協助退款,行員卻表示該名李X
禎小姐是臨櫃存款,並無留下任何聯絡方式,因此沒辦法與她聯繫、也無法退款;眼見銀
行方無法處理,劉男只好轉向警方求助,但員警卻表示「你還沒有出現損失」,因此也拒
絕備案。

劉男無奈地說,自己真的試過了很多方法,也找了很多單位,但卻都無法成功與李X禎小
姐取得聯繫,「我真的沒辦法了,只好來這邊尋人,我很擔心你可能為了這筆錢很著急,
也擔心我的帳戶是不是被有心人士用來詐騙、或洗錢,最後你可能會直接報案凍結了我的
帳戶!」

「我這幾天都睡不好……」,劉男在文末表示,希望網友能夠幫幫忙,透過網路的力量找
到這位9月27日曾到銀行存款的李X禎小姐,「您的款項我都沒有動,等待您跟我聯絡,我
想退還給您,謝謝!」

針對劉男PO文,金管會銀行局指出,通常超過3萬元的臨櫃匯款,依照規定銀行必須留下
匯款人資料,這方面會再請銀行方了解;銀行局提醒,如若民眾帳戶中突然多出一筆錢、
或是不小心匯錯帳戶,一定要立即通知銀行,銀行會協助取回款項,若是帳戶多出一筆錢
卻未理會,或是不還給匯款人,對方可依民法要求返還「不當得利」。

對此,網友也表示「奇怪,臨櫃不是都要留電話嗎?會請你寫基本資料啊」、「帳戶多出
不明款項真的不是一件好事」、「那筆錢千萬不要領、也不要動,如果對方報案你就GG了
」、「這種事真的超級麻煩!」

原文網址: 「李X禎快出來!」戶頭多出6.2萬…男嚇傻報案被拒:警說我沒損失 |
ETtoday生活 | ETtoday新聞雲
https://www.ettoday.net/news/20181004/1273595.htm#ixzz5T3pyHZKQ

相關新聞:戶頭莫名多6萬2 他報警沒用…上網尋失主「李小姐」
https://news.tvbs.com.tw/life/1004040

心得:如果不是從帳戶匯款,而是直接臨櫃現金匯六萬多或是無摺存款…
中信銀這邊只有匯款或存款人姓名又沒有留下任何聯絡方式的話,
這樣要追查恐怕比較難,恐怕還要調監視器看李小姐長什麼樣子再去追查。
但如果是不小心存錯帳號…難道這位李小姐都沒有發現嗎?感覺事情不單純…

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All Comments

Lucy avatar
By Lucy
at 2018-10-10T00:33
中信最佳好忙~
*最近
Irma avatar
By Irma
at 2018-10-14T05:59
會不會存款帳號寫錯,櫃員又沒對名字?寫匯款單怎
麼會沒匯款人,這樣出的去就太神奇了
Valerie avatar
By Valerie
at 2018-10-18T11:25
什麼3萬塊 就算匯3塊都要留聯絡方式好嗎
Ivy avatar
By Ivy
at 2018-10-22T16:51
不對 是存款 不過都沒有確認姓名嗎...
Hardy avatar
By Hardy
at 2018-10-26T22:17
就算留了電話,不接電話或號碼寫不全都有可能,櫃檯
什麼樣的客人都有
Quanna avatar
By Quanna
at 2018-10-31T03:43
乾脆以後匯款連聯絡電話也要key進去好了
Damian avatar
By Damian
at 2018-11-04T09:09
除非過路客現金匯款+留的電話是錯的 不然怎麼可能沒
軌跡
Irma avatar
By Irma
at 2018-11-08T14:35
應該是無摺存款吧
Andrew avatar
By Andrew
at 2018-11-12T20:01
新聞專業點,是存現啊
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By Mary
at 2018-11-17T01:27
這無摺存吧 真的不好找吧
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By Anonymous
at 2018-11-21T06:54
無摺要留資料呀
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By Anonymous
at 2018-11-25T12:20
有中信的嗎?無摺要資料嗎?
Andrew avatar
By Andrew
at 2018-11-29T17:46
笑死 結果是無摺存款
Hedda avatar
By Hedda
at 2018-12-03T23:12
金管會管這些小事都要忙死了
Lauren avatar
By Lauren
at 2018-12-08T04:38
無摺要跟客戶留電話不是基本?
Ula avatar
By Ula
at 2018-12-12T10:04
到底無摺有無規定一定要留聯絡方式
Tracy avatar
By Tracy
at 2018-12-16T15:30
存款吧 要不就是atm轉
Carol avatar
By Carol
at 2018-12-20T20:56
哪門子的匯款?記者真的很令人無言耶
Heather avatar
By Heather
at 2018-12-25T02:22
匯款或現金存三萬以上、現在都會要求填寫匯款人姓名
電話
Oscar avatar
By Oscar
at 2018-12-29T07:48
銀行公會臨櫃作業關懷客戶提問參考範本、「臨櫃關懷
提問措施」是要求金融機構櫃檯行員,對於客戶辦理匯
款、無摺存入非本人帳戶、年長者若提領現金達新臺幣3
萬元以上等交易、及等值新臺幣50萬以上之國外匯出款
案件,應主動關懷提醒客戶。
Gilbert avatar
By Gilbert
at 2019-01-02T13:14
無摺 不會要資料哦,完全就只有簽名,其他完全無資料
Jacky avatar
By Jacky
at 2019-01-06T18:40
跟關懷認不認識
Tom avatar
By Tom
at 2019-01-11T00:06
我們本行無摺不會要資料,所以這有瑕疵?!驚嚇
Lily avatar
By Lily
at 2019-01-15T05:32
我們無摺也不用資料啊
Rebecca avatar
By Rebecca
at 2019-01-19T10:58
存錯帳戶怕對方不認帳,錢被領走拿不回來,被存錯帳戶
又怕對方報警,自己的帳戶被凍結,人生真的好難啊!
Elizabeth avatar
By Elizabeth
at 2019-01-23T16:24
給這名拾金不昧的網友推推吧!
Elizabeth avatar
By Elizabeth
at 2019-01-27T21:50
想我新人時候請客戶無摺存留電話就被投訴了
Margaret avatar
By Margaret
at 2019-02-01T03:16
臨櫃匯款過去 不是會檢核對方帳號戶名?不然會被退匯吧?
Andrew avatar
By Andrew
at 2019-02-05T08:42
無摺存款不是要對戶名嗎……?存錯也不太可能
Leila avatar
By Leila
at 2019-02-09T14:08
無摺存款扯關懷怎麼回事啊
Olga avatar
By Olga
at 2019-02-13T19:34
內文一下匯款一下存款的 記者真不專業
Noah avatar
By Noah
at 2019-02-18T01:00
記者根本不懂無摺存跟匯款的差別吧
Vanessa avatar
By Vanessa
at 2019-02-22T06:26
這不是記者不專業 而是可能非常久沒進去過實體分行辦事情
所以根本搞不懂銀行用語
Una avatar
By Una
at 2019-02-26T11:52
(數位化時代 這種人非常多 特別是年紀偏輕的)
Steve avatar
By Steve
at 2019-03-02T17:18
其實無摺存入 就當意外之財阿 真的找不到人也不能怎樣
Eartha avatar
By Eartha
at 2019-03-06T22:44
是存的人壓力比較大吧
Brianna avatar
By Brianna
at 2019-03-11T04:10
存款會留電話嗎?
John avatar
By John
at 2019-03-15T09:36
隔行如隔山啦
Mason avatar
By Mason
at 2019-03-19T15:02
網路上抄的新聞看看就好
Sandy avatar
By Sandy
at 2019-03-23T20:28
記者只想寫新聞而已
Doris avatar
By Doris
at 2019-03-28T01:54
爆料公社的文章都可以拿來當新聞
Suhail Hany avatar
By Suhail Hany
at 2019-04-01T07:20
我很好奇,既然沒留下匯款人資料,那又是怎麼查到匯款
人是“李X禎”的
Elizabeth avatar
By Elizabeth
at 2019-04-05T12:46
匯款人沒有留下聯絡方式
Bennie avatar
By Bennie
at 2019-04-09T18:12
Sorry,只寫存款人代號而已,了解了
Margaret avatar
By Margaret
at 2019-04-13T23:38
那這個以後可以拿來當借鏡,以後存款人跟戶名不同,我
都會請他們留電話
Audriana avatar
By Audriana
at 2019-04-18T05:04
無摺能帳戶戶名都對這可能真的是小天使來著吧
Olive avatar
By Olive
at 2019-04-22T10:30
無摺除非客戶有寫 不然不會key吧
Irma avatar
By Irma
at 2019-04-26T15:56
無摺存款不用留資料吧
Kama avatar
By Kama
at 2019-04-30T21:22
我們家的無摺存款超過30萬,規定要看存款人的證件,還
要做姓名檢核
Mason avatar
By Mason
at 2019-05-05T02:48
以後無摺存款非本人存入時還是跟對方留一下電話好了,
在銀行工作就是這樣,沒事時就沒事,出事情就一堆馬後
Andy avatar
By Andy
at 2019-05-09T08:14
可是無摺存款跟客戶要電話,他們又會不爽意見一堆...
說之前又不用啊!之後被客訴又是我們衰....
Michael avatar
By Michael
at 2019-05-13T13:40
無摺存只會問要不要留備註而已
Joe avatar
By Joe
at 2019-05-17T19:06
先圈存起來 查明後再解圈

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By Skylar DavisLinda
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By Necoo
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