請各位銀行同業朋友小心! - 金融業討論

其實我認識很多類似這樣的事情
尤其是在外商
太多＂手腳勤快＂的同仁都很樂意幫忙客戶填寫資料
除此之外，更多人為了爭取業績，所以認為這樣是提供更妥善周到的服務

但是事實真的如此嗎？
不論爆出來的台面下的或者被主管逼得

到時候出是一定事你自己背
簡單來說好了
某知名外商就曾爆出盜用客戶資產的理專案件
而這種案件最主要原因就是這間外商根本請好幾個ＦＡ在幫客戶填寫資料
讓客戶尊貴到連筆都不用拿
客戶因為習慣了只要簽名就好，於是空白單就不知道留了多少？（個人預估）
大家都一早習慣這樣的事情
有多少人會去注意資料填寫部分的問題？

跟主管講多數主管還會認為是你找麻煩
但真的出事了絕對還是你的問題
現在主管有多狡猾我想許多人都該心有戚戚焉
畢竟現在也有很多免洗的分行經理（不開玩笑，很多分行經理也是洗的很厲害）
大家的飯碗都捧得如履薄冰
要主管挺你之前還得看這個主管自己有多少斤兩
作人到底厚不厚道

如果公司法務跟內控都說過很多次，不可以幫客戶代填個資
那今天這樣問法務也絕對無解
因為公司內部已經先講過了

但太多金融業內部自己的控管都很鬆散
為了給客戶更好的服務？
幾乎很多文件都不讓客戶動手寫，自己卯起來寫得很高興
都不知道到底何年何月才會出問題
但就是很多業務根本不管後果
就是喜歡這樣搞，搞成一個壞習慣，最後變成弊病

真要怪，不是怪客戶
而是怪自己不小心
不該被這種積習影響，而忽略公司內控的聲告事項

如果真的遇上很爛的上司逼你幫客戶寫資料
那你就該先跟法務聯絡
接下來真出事了，可以跟公司說事被逼得，不然真出事了沒人幫得了你
責任一定是你在背！

不過最好的方式還是當著客戶的面詢問：你希望我幫你填寫嗎？
如果同意至少以後還有得凹，沒同意你還愛硬寫，不管怎樣都站不住腳的！

該告訴大家的是尊種制度，而不是責怪有這種客戶，畢竟有錯在先
被人抓到漏洞
如果你沒先做錯這步，他也沒機會說你什麼

大家還是注意以後別再亂幫客戶填個資了


※ 引述《pigyang02 (正男)》之銘言：
: 親愛的銀行同業朋友們
: 今天我們分行的同事遇上了一件麻煩事
: 事情發生的經過大約如下：
: 客戶下午來行詢問本行是否有賣意外險
: 言談之間也一併申請了信用卡
: 客戶並說每間銀行都可以讓他在3~4天內發卡
: 同仁便回應當然也可以比照快速發卡辦理
: 申請書填寫完成後客戶要求影印一份留底
: 後同仁要送件前認為由於客戶資料填寫並未完全
: 但又怕耽誤了發卡時間於是幫客戶填寫了原本在本行留存的相關資料
: 過沒多久 客戶打電話來問是否送快速發卡了?是否有徵信資料了?
: 我們回答沒有徵信 客戶表示要另外補充資料就又來行一趟
: 但客戶看到申請書上由我們同仁填寫上去的資料後勃然大怒
: 就開始談到有關個資法的條款
: 為什麼可以不經同意就把資料填上去
: 同仁直接對其說明有關為保障其權益快速發卡 可加快審核速度
: 客戶又表示 這電話地址我才剛換沒多久 你們怎麼可能會知道
: 同仁回答：或許是您過去在跟我們銀行有些往來時更改過的
: 客戶還是不買單 經由同仁像主管反映後
: 客戶竟然對主管說
: 我已經打電話給金管會了
: XX銀行行員幫我申請電子對帳單：賠給我3萬
: XX銀行行員幫我勾了共同行銷條款：陪X萬
: XX銀行 我只申請了一張信用卡 他們卻發給我兩張：陪X萬
: 如果我申訴上去你們賠10~50萬跑不掉啦 你們行員幫我填這個資料
: 我告訴你我可以告死你 你們做錯就是要負責 其他銀行不想把事情鬧大
: 所以就私下跟我和解 就看你們誠意啦
: 客戶一開始喊價10萬 5萬
: 到後來又說看同仁資歷淺兩萬給你學個教訓 看是要陪禮券 現金也可以
: 不然就鬧大到金管會 媒體爆料囉
: 但要我撤銷金管會那邊的申訴 就要兩倍 四萬
: 在主管跟該位同仁百般請求之下還是不願意撤銷
: 對方要我們在明天中午前給他個滿意答覆
: ====================================故事結束=========
: 想請問各位
: 這種客戶的要求是否合理?
: 另外 是否有板上的朋友遇到相似的案例能夠讓我們當個借鏡參考
: 我們一方面覺得這個人可惡
: 另一方面也覺得同仁太不小心
: 各位朋友也請小心類似這種的客戶啊!!
: 凡事小心為上!!

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