職涯實務 FAQ

請問稽核是否可以隨便開櫃員抽屜?

Carolina Franco#金融業

※ 引述《JoanneChung (民營銀行都是雜碎)》之銘言： : 如題，若櫃員抽屜鑰匙沒拔，稽核是否可以隨意打開檢查? : 我知道有人會說抽屜本來就應該上鎖，這是規定，沒拔鑰匙 : 就是正好給人家機會。 : 但裡面要是有東西掉了呢?而且這樣算是侵犯別人隱私吧? : 我也知道無論公股民營，稽核位階都很大 : 難道真的遇到這種事，只能摸摸鼻子自認倒楣嗎? : 每家銀行規定不一樣，可否分享一下各家情況如何處理 : 謝謝 我是覺得，如果你因為被稽核查抽屜， 心裡有所不甘， 麻煩你先去看一下金管會網站， 櫃員被不定期檢查抽屜， 根本就是銀行管理內控上，必須實行的事。 若你不信，到金管網站， 到檢查局→金融檢查手冊→下載本國銀行版本， 然後那個是zip檔，你把內部管理的excel打開， 搜尋一下櫃員，裡面有很多對於櫃員的個人行為規範。 銀行不是只有財務規劃和算帳， 它本身是一個需要高度遵守規定的行業， 麻煩建立好應該有的風險意識和法律觀念。 –

網友回覆 28

  1. Doris

    真的會開 我工讀生都知道的事

  2. Tracy

    問題是就算到現在還是一堆人以為內稽等於內控

  3. Andy

    稽核主要是依照內部控制制度跟金管會法規來查核的

  4. Joe

    內控本身自己跟單位主管定期就要做好，還是不要等稽核來才再那邊吵吧......

  5. Vanessa

    不然以後還有金檢不是更難看......

  6. Annie

    同意原PO的說法！如果不知道還是要定期看主管機關公告才是！

  7. Heather

    我下載了檔案，用「抽屜」去搜尋，只有一個「大額出納櫃台，是否裝置適當安全措施？一般櫃台抽屜，是否裝設自動鎖，以確保鈔券安全」

  8. Necoo

    這樣子的條文就可以解釋成「不用其他人在場可隨意開抽屜」，我也傻眼了

  9. Enid

    哪裡傻眼，條文是哪裡寫要其他人在場才能開了？還有這麼多櫃員以為抽屜是私人空間，才真令人傻眼

  10. Sarah

    原文要人去查央行的文件，我查了，但我找不到依據可以自行開櫃員抽屜，是我中文不好嗎？

  11. Michael

    位子坐久了，大概還以為退休時候桌子椅子是自己的可以搬回家吧

  12. Agnes

    我講金管會，你講央行？你是下載錯文件還是怎樣？

  13. Gary

    央行是筆誤，抱歉。但我下載的和看到的都是金管會。結論也是相同的，從該資料看不到稽核查帳的方式可以擅自開抽屜。

  14. Charlotte

    金管會當然不會告訴你怎麼查，他只會告訴銀行要確認什麼樣的違規沒有發生，就拿這兩年搞的理專十誡來舉例，金管會說銀行要確認理專沒有挪用客戶資金，不會告訴你要怎麼查，銀行要怎麼查？叫理專簽切結，不定時對客戶對帳，特定交易照會，拉抽屜檢查有沒有代客

  15. Hedy

    保管存摺印鑑，厲害些的利用系統比對理專或是客戶的各種交易有無異常，講白的，沒事發生不代表這些機制有效，只是沒被發現，但是至少銀行做足了，出事金管會可能會罰輕一點；沒做足，金管會只要搬出有礙健全經營這條虛無飄渺的規定，啥都能罰！

  16. Zora

    檢查局的檢查手冊仔細看就會看到最後會寫，銀行不能拿檢查手冊當主管機關函令來使用。

  17. Edward Lewis

    聽說某外銀稽核直接拿檢查手冊做內稽查核用，簡直 到笑

  18. Frederica

    是啊！所以為達目的，不擇手段，不管隱私，不管人權！最後，再利用目的反過來為手段合理化。

  19. Regina

    接下來大概會有人說要求員工穿制服是侵犯員工穿著衣服的自由，侵害人權，抗議啦

  20. Robert

    扯隱私的也好笑，公司給你使用的任何辦公物品何來隱私？公務使用的範圍內，你拿來私用？一開始討論的就是辦公桌的抽屜，裡面就是要放公物，要拿來做私人用途就沒有啥好說隱私！要說隱私前要不要先抬頭看看頭頂上的監視器？哪家銀行行內沒裝一堆監視器，你要跟主管要求把頭上的監視器拆掉嗎？不然你在鏡頭下挖耳摳鼻都被錄下來了！隱私勒？通常拉抽屜看文件櫃要求主管陪同作證避免爭議就差不多了，哪來不能查？否則就如同這幾年搞AML，做客戶交易監控，客戶難道來主張交易是隱私，銀行就不監控？！邏輯？

  21. Xanthe

    就說有人一直覺得公司的設備是私人空間..傻眼

  22. Kyle

    https://i.imgur.com/gTDCbsG.jpg

  23. Mason

    不只營業時間，營業時間外也要查有沒代客保管存摺

  24. Harry

    金管會「本國銀行內部稽核人員內控內稽訓練」

  25. Edwina

    不尊重隱私的應該今年1/11都是投頭髮最少的希望台灣變得跟西台灣一樣

  26. Kama

    個資保護跟隱私保護不是這樣用的！否則每個違規或違法的人都可以主張啥都是隱私不能查？

  27. Susan

    最好笑的是一堆愛叫隱私人權的在他們所謂的隱私人權被侵犯的時候都只敢默不吭聲

  28. Suhail Hany

    可以金管會參考銀行防範理財專員挪用客戶款項相關內控作業原則 第三章第七條第一項第三款

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