關於現金為名，轉帳為實的交易 - 金融業討論

By Anthony
at 2017-02-11T00:01

Table of Contents

請問各位大大

如果客戶在"同一個櫃台"用a公司支票領錢

然後存到b公司活存金額大約二十幾萬

請問這樣可以嗎？

如果不行是法規有明文禁止嗎？

因為關於現金為名，轉帳為實的交易

洗錢防制法的規定是

應確認客戶身分並留存交易紀錄憑證外，應自發現疑似洗錢或資恐交易之日起十個營業日

內依本範本規定程序向法務部調查局辦理申報

照字面上的意思來說，似乎是可以做這樣的交易但要去確認客戶身分，如果有疑似洗錢則

要通報

不知道這樣解釋是否正確？？

另外如果是禁止做這類交易，那客人的交易金額只有五百元也不行嗎？？

還是說要以五十萬元為標準？？

請各位大大幫忙解惑～

--

Tags: 金融業

All Comments

By John
at 2017-02-12T08:34

疑似洗500塊錢這樣嗎？XD

By Robert
at 2017-02-13T17:06

我們是全部申報原本也會在那邊討論,猶豫後來覺得浪費時間

By Noah
at 2017-02-15T01:38

全部通通申報反正規定上就是要申報的後面給調查局去煩惱

By Vanessa
at 2017-02-16T10:10

我這邊實務做法是無論金額多少都跟客戶說不行。如果客戶
硬是盧要做，事後也都會報

By Isabella
at 2017-02-17T18:43

客戶要作就給他作，反正再通報…不然金管會開罰就幾十萬

By Edwina
at 2017-02-19T03:15

甚至200萬…別讓自己背鍋！

By Valerie
at 2017-02-20T11:47

很多不想轉帳記錄凹晚點存的

By Ivy
at 2017-02-21T20:19

職場灰色空間吧，得罪公司戶，後果自己看著辦

By Enid
at 2017-02-23T04:52

到時候客戶在主管背後講你什麼，職場上的潛規則

By Freda
at 2017-02-24T13:24

如果是其他同事也做現金，你不做，客戶會不會覺得你...

By Queena
at 2017-02-25T21:56

來陰的，守法法律也救不了你

By Jacob
at 2017-02-27T06:28

你就跟客人說現在稽核都用電腦查疑似的交易然後看監視器
同一間分行的管你有沒有換櫃台都是會被查出來

By Franklin
at 2017-02-28T15:01

叫他把錢領走去其他分行存

By Robert
at 2017-03-01T23:33

但不管怎樣，客人有沒有不繼續耍奧客事後通通報給調查局
讓調查局自己決定要不要查

By Daniel
at 2017-03-03T08:05

強烈建議不要做現在金管會抓很兇中一次就是20萬

By Yedda
at 2017-03-04T16:37

現在洗錢越管越緊，要保護自己啦

By Ivy
at 2017-03-06T01:10

這真的很兩難，通常是越是大戶越愛這樣，我們如果出入
金額不同就睜隻眼閉隻眼

By Una
at 2017-03-07T09:42

最好都是照法規來要懂得保護自己洗錢會是未來查核重點

By Cara
at 2017-03-08T18:14

客戶堅持的話，我會說那我櫃台只能取現，再去抽一張號碼牌

By Zenobia
at 2017-03-10T02:46

等他存現也都在別的櫃台做完離開，再去請經辦通報
無論如何不會讓他存取都在同一個櫃台

By Yedda
at 2017-03-11T11:19

簡單阿，就問主管可不可以，錢領的比你多領好看的嗎

By Poppy
at 2017-03-12T19:51

主管說可以就做喔== 保護自己當然是不要做啊！到時有什麼
問題誰做的誰負責

By Zora
at 2017-03-14T04:23

銀行主管沒有什麼會說不行的

By Victoria
at 2017-03-15T12:55

對是對他們，錯是錯行員

By Emma
at 2017-03-16T21:28

哈哈，我的意思是讓主管來擋,沒考慮有的主管會。。。。

By Elma
at 2017-03-18T06:00

推always，要懂得保護自己

By Olive
at 2017-03-19T14:32

很多民營都不能"同一櫃台"做啊，要叫客戶重新抽號

By Mary
at 2017-03-20T23:04

樓上，客人會說「為什麼別間都可以」「以前都可以」

By Lily
at 2017-03-22T07:37

always0410你是要看在哪間銀行，不過台灣很多銀行對法遵

By Odelette
at 2017-03-23T16:09

一點也不重視，就祈禱不要有天出事吧

By Selena
at 2017-03-25T00:41

我碰過的主管都很重視啊，客人嗓門一拉要客訴主管就

By Odelette
at 2017-03-26T09:13

膝蓋軟，任何問題都可上訴成態度問題，而主管最煩這種

By Oliver
at 2017-03-27T17:46

那表示貴行認為法遵不是很重要阿，有些銀行為了法遵都叫

By Brianna
at 2017-03-29T02:18

客戶關戶頭或凍結帳戶了，如外商銀行早就在做這些事

By Cara
at 2017-03-30T10:50

不過b大說的沒錯，那些軟骨症的就不要哪天出事

By Wallis
at 2017-03-31T19:22

中信、富邦、國泰世華、玉山現在都在加快法遵的腳步

By Aaliyah
at 2017-04-02T03:55

反觀不少自栩為大行庫的銀行還把法遵視為非必要投資

By Rebecca
at 2017-04-03T12:27

樓上說的都算是中大型行庫了我側面聽裡面法遵人員的感想
是還有很大的進步空間

By Anthony
at 2017-04-04T20:59

為什麼這種客戶會光顧你們分行??很可能因為其他銀行拒絕
，只有來這家分行可以默許這種交易，這種事情浮不上檯面
來講，主管心裡也知道

By Xanthe
at 2017-04-06T05:31

那幾間中大型行庫跟外商比起來當然還有很大進步空間啦

By Charlotte
at 2017-04-07T14:04

不過已經比很多不知法遵重要型的行庫好多了，如X豐

By Eden
at 2017-04-08T22:36

公股行庫因為兆豐案都開始著手了起步慢是沒錯也
不必貶低成這樣啦XD

By Delia
at 2017-04-10T07:08

法遵之前不重視是合理的，畢竟台灣的特殊政治地位要跟人家

By Christine
at 2017-04-11T15:40

CRS還久的，依照這個情勢說不定還10年up

By Edith
at 2017-04-13T00:13

只是兆豐紐約分行當然要照美國規矩，它大意了才被罰

By Charlotte
at 2017-04-14T08:45

做歸做、申報歸申報、銀行沒權利限制客戶怎樣交易、
有違法疑慮就申報～

By Olivia
at 2017-04-15T17:17

同一分行、換櫃臺做、抓時間差做、系統都掃的出來、
有意義嗎？還是要申報～

關於現金為名，轉帳為實的交易 - 金融業討論

All Comments

Related Posts

理財專員需要在外跑嗎

三商美邦人壽北區市場訓練部評價

美國房屋貸款相關

三商內勤有offer嗎？

國泰砸10億元協助員工轉型獵才挖角動作