關於現金為名，轉帳為實的交易 - 金融業討論

請問各位大大

如果客戶在"同一個櫃台"用a公司支票領錢

然後存到b公司活存 金額大約二十幾萬

請問這樣可以嗎？

如果不行 是法規有明文禁止嗎？

因為關於現金為名，轉帳為實的交易

洗錢防制法的規定是

應確認客戶身分並留存交易紀錄憑證外，應自發現疑似洗錢或資恐交易之日起十個營業日

內依本範本規定程序向法務部調查局辦理申報


照字面上的意思來說，似乎是可以做這樣的交易但要去確認客戶身分，如果有疑似洗錢則

要通報


不知道這樣解釋是否正確？？


另外如果是禁止做這類交易，那客人的交易金額只有五百元也不行嗎？？

還是說要以五十萬元為標準？？


請各位大大幫忙解惑～




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