該怎麼在台灣金融業存活？ - 金融業討論

想請教各位金融業前輩，小弟最好的工作選擇是去當理專或營業員嗎？這是最好的平台嗎
？

小弟之前工作一陣子，後來離職出國唸MBA，最近回國正在找Private banker之類的工作
，但獵人頭說以我目前手上有的客戶資源，無法到私人銀行當RM，因此我才有上面的疑問
．

小弟出社會以來的工作是在證券公司的財管部負責證券通路輔銷（基金、保險），喜歡做
的事情是「根據客戶自身的狀況，推薦適合客戶的商品」、「朋友亦客戶，告訴他們該怎
麼做人生財務規劃（除輔導通路外，我也有培養自己的客戶）」，薪水來自通路獎金＋自
己客戶交易、買賣獎金，所以真的是把興趣當飯吃，可以一直工作，覺得很有成就感，不
會累．平時大量書籍，如The client-centred financial advisor, success as a finan
cial advisor, financial planning, 被動投資或主動投資等書籍，如此才有辦法給客戶
建議．儘管台灣金融業環境一直都有利益衝突的問題，我努力站在客戶角度，給他們規劃
建議，例如客戶如果可以自己開海外券商戶頭並下單，我就不會跟他說開我們家的複委託
，並會建議他直接線上開立國外券商戶頭，畢竟台灣複委託費用高．

現在念完書，回到台灣了，人生階段與以前也不一樣，需要找一個更大平台，繼續往我喜
歡做的事情投入熱情與專業．但在台灣大環境、制度下，目前理專或是營業員多半是扮演
著sales的功能，並不是真正的financial planner，想為客戶做financial planning，卻
有可能養不活自己，所以才想請教各位金融大佬， 小弟最好的工作選擇是去當理專或營
業員嗎？這是最好的平台嗎？

謝謝各位指教

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